Bị đòi 500 triệu đồng vì cho mượn tài khoản: Không có căn cứ buộc chủ tài khoản trả tiền

Bị đòi 500 triệu đồng vì cho mượn tài khoản: Không có căn cứ buộc chủ tài khoản trả tiền

Cho người không quen biết vay 500 triệu đồng?

Với bằng chứng duy nhất là tờ giấy chuyển số tiền 500 triệu đồng của ngân hàng, bà Vân trình bày, vào năm 2010, từ chỗ quen biết, bà đã chuyển vào tài khoản của bà Hương 500 triệu đồng cho mượn. Bà Vân có giao kèo bằng miệng với bà Hương là cho mượn một thời gian ngắn, nhưng 5 năm sau, bà Hương không chịu trả. "Bà Hương là người thụ hưởng số tiền tôi đã chuyển, nên phải trả lại", bà Vân nói.

Về phía bị đơn, bà Hương khẳng định không quen biết gì bà Vân. Vào ngày 12.8.2010, bà Hương đã cho bạn thân là bà Ngô Thị Tình (trước đây ở 306 Lê Duẩn, TP.Đông Hà, Quảng Trị, nay chuyển tới 14A đường Hồ Bá Phấn, quận 9, TPHCM) mượn tài khoản số để giao dịch số tiền 500 triệu đồng.

Có mặt tại phiên tòa, bà Tình cũng thừa nhận đã mượn nhờ tài khoản của bà Hương để chuyển 500 triệu đồng tiền nợ. Sau khi tiền được chuyển vào tài khoản, bà Tình nhờ bà Hương rút hết 500 triệu đồng và đã nhận đủ tiền. "Bà Vân mượn tiền của tôi nhiều lần, hôm đó tôi đi công tác, nhưng cần 500 triệu đồng để chuyển cho mối làm ăn ở Đông Hà. Nếu chuyển vào tài khoản của tôi thì lúc về đến nhà muộn, không rút được. Vì vậy tôi mới mượn tài khoản của Hương rồi bảo bà Vân chuyển tiền vào. Sau đó, bà Hương rút tiền rồi đưa cho tôi. Nếu bà Vân có kiện thì kiện tôi chứ không phải kiện bà Hương".

Quá trình thu thập bằng chứng và căn cứ vào diễn biến tại phiên tòa, quan điểm của VKSND tỉnh Quảng Trị xác định, không có cơ sở buộc bà Hương phải trả số tiền 500 triệu đồng cho bà Vân. HĐXX căn cứ vào biên bản lấy lời của Công an Thừa Thiên - Huế, trong đó thể hiện bà Vân nhiều lần vay tiền bà Tình. Bà Vân cũng thừa nhận có chuyển tiền vào tài khoản của bà Hương 500 triệu đồng, nhưng giữa hai người không quen biết. Vì vậy, có cơ sở để khẳng định số tiền bà Vân chuyển vào tài khoản của bà Hương là tiền trả nợ cho bà Tình.

TAND TP. Đông Hà chưa đánh giá đúng bằng chứng trong hồ sơ vụ án

HĐXX cấp phúc thẩm cũng nhận định rằng, TAND TP.Đông Hà trong phiên xét xử sơ thẩm chưa đánh giá đúng các bằng chứng có trong hồ sơ vụ án. Vì vậy, HĐXX cấp phúc thẩm chấp nhận kháng cáo của bị đơn, bà Hương không có trách nhiệm trả cho bà Vân số tiền gốc 500 triệu đồng và hơn 20 triệu đồng tiền lãi.

Trước đó, bài viết "Cho mượn nhờ tài khoản để chuyển tiền, bị dính vạ vay 500 triệu đồng" đăng trên LĐĐS đã phản ánh, vào ngày 13.8.2015, tại phiên xét xử sơ thẩm vụ án "tranh chấp hợp đồng vay tài sản", TAND TP.Đông Hà tuyên buộc bà Hương phải trả cho bà Tình số tiền hơn 500 triệu đồng tiền gốc và tiền lãi là "có vấn đề". Bởi, HĐXX cấp sơ thẩm chưa làm rõ mục đích của việc chuyển tiền mà chỉ căn cứ vào giấy chuyển tiền ngày 12.8.2010 để xác định bà Vân và bà Hương đã xác lập vay tài sản là thiếu căn cứ, không có tính thuyết phục.

Bên cạnh đó, VKSND TP.Đông Hà có quan điểm cho rằng, HĐXX cấp sơ thẩm đã không xác định nguồn gốc các giấy tờ vay tiền giữa bà Vân và bà Tình, không yêu cầu bà Vân xác nhận chữ viết và chữ ký trong các bản photo là của mình hay không để tiến hành các biện pháp thu thập chứng cứ được quy định tại Điều 85 Bộ luật Tố tụng dân sự, làm căn cứ cho việc giải quyết vụ án. HĐXX cấp sơ thẩm cũng chưa thu thập đầy đủ chứng cứ để làm căn cứ giải quyết vụ án mà vẫn chấp nhận yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn là không đúng pháp luật, làm ảnh hưởng đến quyền lợi và lợi ích hợp pháp của bà Hoàng Mỹ Hương. Vì vậy, VKSND TP.Đông Hà đã có quyết định kháng nghị bản án nêu trên.

Sau đó, khi bản án của TAND TP.Đông Hà có hiệu lực, bà Hương đã có đơn kháng cáo gửi TAND tỉnh Quảng Trị và đơn tố cáo gửi Công an tỉnh Thừa Thiên - Huế về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của bà Phan Thị Hồng Vân.

Nguồn: http://laodong.com.vn/